L’acquisto della prima casa è uno dei passi più importanti nella vita di una famiglia, compiuto nella maggior parte dei casi con “l’accompagnamento” di un mutuo aperto per far fronte alla spesa e destinato a rappresentare un impegno economico per molti anni. Ed è proprio per questa ragione che quando si sottoscrive il finanziamento è importante considerare anche i possibili imprevisti “accompagnando” il mutuo con una polizza vita. Già, perché nel caso in cui il titolare del finanziamento dovesse venire a mancare prima della sua estinzione, il debito residuo passerebbe agli eredi, che potrebbero trovarsi ad affrontare così una situazione economica complessa in un momento già particolarmente difficile. “La polizza vita caso morte nasce proprio per offrire una protezione concreta in caso di decesso dell’assicurato, con la compagnia pronta a intervenire liquidando il capitale previsto dal contratto e consentendo così ai familiari di estinguere o ridurre il debito residuo del mutuo e di mantenere la serenità economica della famiglia”, conferma  Alessandro Toppi, responsabile della rete commerciale di Euroconsulting Intermediazioni Assicurative, punto di riferimento insostituibile per chi a una polizza richiede sempre il meglio che possa offrire il mercato, aggiungendo che “pur non essendo generalmente obbligatoria per legge, questa copertura rappresenta una scelta di responsabilità e previdenza. Con un costo spesso contenuto rispetto al capitale assicurato”, prosegue Alessandro Toppi, “questa polizza permette infatti di tutelare la casa, che per molte famiglie costituisce il bene più importante, e di proteggere i propri cari dalle conseguenze economiche di un evento imprevedibile. In definitiva, una polizza vita caso morte associata al mutuo non protegge soltanto un finanziamento, ma garantisce continuità e sicurezza al progetto di vita costruito intorno alla propria casa”.